mayo 3, 2021

Los legados evolucionan; Las promesas no: el enfoque de Pathstone para la gestión financiera multigeneracional

En la vida todos corremos por nuestra carrera. Pero donde comenzamos, a medida que terminamos, depende en parte de las generaciones que nos precedieron.

Entrenando a las familias a través de estas opciones están las oficinas familiares como Pathstone. Para las familias y fundaciones a las que sirve, Pathstone hace una promesa: apoyar el legado de la familia a través de las generaciones.

Pathstone piensa en el legado de cada familia como un relevo: el primer corredor corre una parte de la carrera de una manera que lo satisface. Esa primera generación luego pasa el testigo, mientras está a la cabeza, al segundo corredor. El segundo corredor corre la carrera que quiere, respetando desde dónde comenzó, antes de pasar el testigo nuevamente. Cada generación extiende la ventaja al elegir su camino.

¿El papel de Pathstone en la carrera? Marque el curso, capacite al equipo y brinde apoyo de principio a fin.

Muchas razas, una constante

Así como hay varios tipos de razas, hay muchos tipos de herencias. Nadie es más significativo o valioso que otros per se, pero Pathstone sabe que necesitan diferentes tipos de apoyo.

Algunos jefes de familia recurren al emprendimiento. Cuando llega el momento de dejar la empresa, Pathstone garantiza una transición sin problemas. Además de recompensar financieramente a los emprendedores, el co-CEO de Pathstone, Steve Braverman, explica a Forbes que las salidas deben hacerse de una manera que garantice que el equipo restante pueda construir sobre su visión y legado.

Para otros, la filantropía es el objetivo. Pathstone ayuda a las familias no solo a elegir las organizaciones benéficas para apoyar, sino también a maximizar las deducciones de impuestos, estructurar sus contribuciones y administrar los fondos asociados. Su énfasis en las inversiones ambientales, sociales y de gobierno (ESG) distingue a Pathstone entre las oficinas familiares.

La gestión financiera multigeneracional es, para otros aún, lo que más importa. Pathstone adopta un enfoque de «todo lo anterior». La planificación financiera, la planificación del patrimonio y la planificación fiscal aseguran que la próxima generación esté configurada para tener éxito, mientras que los seguros y la gestión de riesgos protegen contra los riesgos negativos para el futuro de la familia.

Muchos obviamente quieren una mezcla. Aquí es donde entra en juego el apoyo financiero personalizable y desagregado de Pathstone. Por ejemplo, alguien que quiere vivir bien mientras regresa puede estar interesado en servicios de consultoría, inversiones ESG e informes financieros. Un empresario senior que se concentre en la conservación del patrimonio puede necesitar ayuda con la gestión de la propiedad y la planificación de bienes inmuebles.

Estas prioridades pueden cambiar de generación en generación. Lo que es constante es la promesa de Pathstone: garantizar que el legado sobreviva, en cualquier forma que elija su familia.

Listo, listo, correr

Para iluminar el patrimonio de cada familia, Pathstone ha desarrollado una serie de iniciativas o caminos. Al igual que los legados mismos, se pueden mezclar y combinar de acuerdo con las necesidades de la familia.

Un favorito entre los clientes de Pathstone es FuturePath, que trabaja para permitir que las generaciones futuras sean administradores activos y responsables del legado de la familia. FuturePath utiliza eventos interactivos, participación de pares y recursos educativos para garantizar que las generaciones más jóvenes entiendan su papel en la preservación y construcción de la riqueza familiar.

Para las mujeres gerentes de familia, Pathstone desarrolló HerPath. Para ayudar a las mujeres a tomar el control de su situación financiera, HerPath crea un espacio en el que pueden conectarse con desafíos y oportunidades compartidas. El entorno sin prejuicios de HerPath es fundamental: las mujeres pueden hacer preguntas libremente sobre la gestión de la riqueza, forjar relaciones mentor-alumno y hablar sobre sus planes.

Apoyando el legado filantrópico está Pathstone Impact, que ayuda a las familias a alinear sus inversiones con su misión y valores. Usando criterios ESG, Pathstone Impact tiene como objetivo ofrecer lo mejor de ambos mundos: fuertes retornos que marcan la diferencia.

Sin embargo, para cumplir su promesa, Pathstone sabe que sus clientes no pueden estar solos en el camino. Para la compañía y sus empleados, ha delineado dos caminos adicionales.

Cada paso del camino

El legado de Pathstone refleja el de sus clientes: a medida que las generaciones cambian, Pathstone sabe que sus servicios pueden tener que cambiar, pero su promesa fundamental debe mantenerse. Sus dos últimos caminos lo reflejan.

CareerPath cultiva líderes de Pathstone con diferentes antecedentes y perspectivas. Teniendo en cuenta los valores centrales de la compañía: atención, apertura, pasión, excelencia, humildad, trabajo en equipo, proactividad, innovación y experiencia, CareerPath ayuda a Pathstone a mantenerse fiel a su misión.

El sólido programa de beneficios de CareerPath promueve el compromiso con el equipo, lo cual es esencial para mantener su promesa de múltiples generaciones. Al alentar a los empleados a hacer de Pathstone su carrera de por vida, crea confianza y familiaridad con las familias a las que sirve.

Dado que los miembros de su equipo, al igual que sus clientes, buscan más que apoyo financiero, Pathstone lanzó Path4Impact en 2019. Esta iniciativa es parte del Comité de Impacto, que produce el Informe Anual de Impacto. A través de esta iniciativa, acciones y eventos firmes, Pathstone trabaja para construir una comunidad de la que su equipo pueda estar orgulloso. FitPath, parte de la iniciativa Path4Impact, alienta a los empleados a llevar vidas saludables y en forma con desafíos de oficina.

Para sí mismo y sus clientes, Pathstone reconoce que construir un legado lleva toda la vida. Sin embargo, apoyarlo a través de generaciones requiere aún más: una promesa, un equipo comprometido y una familia que aprecia el regalo que se le ha dado.

Brad Anderson

Brad Anderson

Jefe de redacción en ReadWrite

Brad es el editor que supervisa el contenido proporcionado en ReadWrite.com. Anteriormente trabajó como editor en PayPal y Crunchbase. Puedes contactarlo con Brad en readwrite.com.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *